목적 및 범위

Korwin은 관련 AML/CFT 규정을 준수하고 Korwin 플랫폼의 안전하고 규정에 부합하는 운영을 지원하기 위해 본 KYC 정책을 유지합니다. 본 정책은 가입 절차, 자금 입금, 베팅, 출금 및 계정 정보 업데이트를 포함한 모든 고객과 모든 계정 활동에 대해 고객 실사, 신원 확인 및 지속적 모니터링을 규율합니다.

신원 확인 및 제출 서류

  • 신원 확인을 위해서는 유효한 정부 발행 사진 신분증에 대한 증빙이 필요합니다. 허용되는 서류에는 여권, 주민등록증 또는 운전면허증이 포함됩니다. 해당 서류는 선명하고 유효해야 하며, 전체가 제시되어야 합니다(해당되는 경우 앞면과 뒷면 포함).
  • 유효한 사진 신분증이 없는 경우, 출생증명서 사본이 허용될 수 있습니다. 단, 증명서의 네 모서리가 모두 보여야 하며, 신청자가 출생증명서를 들고 있는 최근 사진이 함께 제출되어야 하고, 사진에는 증명서와 신청자가 명확하게 식별되어야 합니다.
  • 주소 증빙 서류에는 고객의 이름과 거주지 주소가 표시되어야 하며, 최근 3개월 이내 발급된 공과금 청구서 또는 은행 거래명세서를 사용해야 합니다.
  • 입금 수단에 해당하는 자금을 확인하기 위해 결제 수단 증빙 서류가 요구됩니다. 구체적인 요건은 다음과 같습니다:
    • 카드: 사용된 직불카드/신용카드 사본으로, 카드 명의자 이름과 카드번호 앞 6자리 및 뒤 4자리가 표시되어야 합니다. 보안번호와 중간 자리 숫자는 가려야 하며, 요청이 있는 경우 카드 명의자의 서명이 포함되어야 합니다.
    • Skrill: 계정 이메일과 계정 번호가 표시된 스크린샷으로, 확인에 필요한 범위에서 개인정보가 가려지지 않아야 합니다.
    • 은행 송금: 계좌 명의, 은행명, 계좌번호/IBAN 및 BIC/SWIFT 코드가 표시된 은행 거래명세서여야 합니다. 거래명세서는 입금 기간을 포함해야 하며 해당 거래가 명확히 표시되어야 합니다.
    • 선불 바우처: 확인이 제한될 수 있으며, 이러한 수단에 대한 서류는 은행 기반 수단과 동일한 방식으로 검증되지 않을 수 있습니다.
  • 제출 경로: 확인 서류는 고객의 Korwin 계정 내 보안 확인 포털을 통해 업로드해야 합니다. 대체 수단으로, 서류는 Korwin이 지정한 보안 채널을 통해 제출할 수 있으며, 필요한 경우 계정에 등록된 이메일 주소에서 발송되어야 합니다. 채팅을 통해 서류를 제출하는 경우 사용자는 로그인 상태여야 하며, 로그인 없이 전송된 서류는 처리되지 않습니다.
  • 기한: 출금 확인에 필요한 서류는 출금 요청 후 48시간 이내에 제출되어야 합니다. Korwin은 제출된 서류를 수령한 날로부터 3영업일 이내에 검토하며, 필요한 경우 추가 정보를 요청할 수 있습니다.

연령 및 자격

Korwin은 만 eighteen (18)세 이상인 개인에게만 참여를 제한합니다. 연령 확인은 신원 확인 절차의 일부로 수행되며, 필요한 경우 자격 충족 여부를 확인하기 위해 추가 자료를 요청할 수 있습니다.

온보딩: 초기 및 강화된 고객 실사

온보딩 시 Korwin은 고객의 평가된 위험도에 따라 초기 고객 실사(CDD)를 수행합니다. 수집되는 정보에는 신원, 관계의 목적 및 예상되는 성격, 그리고 위험 지표가 포함됩니다. 위험 지표가 높은 경우에는 데이터의 보다 빈번한 갱신과 추가 확인 절차를 포함한 강화된 고객 실사(EDD) 조치가 적용됩니다. 모든 고객은 관계가 지속되는 동안 지속적인 실사 대상이 되며, 정보는 정기적으로 그리고 정보나 활동의 변경으로 촉발되는 경우 검토됩니다.

지속적 모니터링 및 위험 기반 검토

  • Korwin은 고객 활동을 검토하고, 상황, 행동 또는 신규 정보의 변화에 따라 필요한 경우 고객 위험 프로필을 업데이트하는 위험 기반 모니터링 프로그램을 운영합니다.
  • 거래 모니터링은 고객의 프로필 및 계정의 신고된 목적과 관련하여 비정상적이거나 잠재적으로 불법적인 활동을 식별하기 위해 수행됩니다.
  • 내부 통제에 따라 직원은 수립된 내부 보고 채널을 통해 의심스러운 활동을 보고해야 합니다. 경영진은 정책의 효과성을 주기적으로 검토하고 규제 변화 및 진화하는 위험을 반영하도록 통제를 업데이트합니다.

기록 보관 및 데이터 처리

Korwin은 관련 법률 및 내부 정책에 따라 확인 서류와 관련 기록을 보관합니다. 이러한 기록에 대한 접근은 권한이 있는 인원으로 제한되며, 고객 정보를 보호하기 위해 기록은 안전하게 보관됩니다. 보관 기간은 관련 규정 또는 내부 요구사항에 따라 연장될 수 있습니다.

계정 정지, 확인 지연 및 종료

Korwin은 정책상 정해진 기한 내에 확인이 완료될 수 없거나, 정보상 위험 또는 규정 미준수가 나타나는 경우 고객 계정에 대한 접근을 정지하거나 제한할 수 있습니다. 고객은 관련 개인정보 보호 또는 기밀 유지 제한이 적용되는 범위 내에서, 적법성 및 규제 요건에 따라 취해진 조치에 대해 통지받게 됩니다.

역할, 책임 및 교육

이사는 Korwin의 AML/CFT 정책 및 프로그램에 대한 최종 책임을 집니다. 모든 직원은 AML/CFT 인식 교육을 이수해야 하며, 고객 실사와 잠재적으로 의심스러운 활동의 인지 및 처리에 숙련되어야 합니다. 직원은 사업 관계를 수립하기 전에 실사를 수행해야 하며, 내부 보고 절차를 통해 우려 사항을 상신해야 합니다. 위험 기반 실사 및 지속적 모니터링을 포함한 AML 프로그램은 규제 발전 및 위험 변화에 대응할 수 있도록 정기적으로 검토 및 업데이트됩니다.